Minha carteira atualizada

Olá, Finansfera

Tive um problema de saúde esse mês, acabei refletindo várias coisas. Pensei que minha hora havia chegado. No momento da dor no peito e braços formigando e sem forças, pensei na família e não pude deixar de pensar no ocorrido com o Viver de Construção em julho do ano passado.

Dois meses atrás, bati o primeiro milhão, agora quase bati as botas. Felizmente, tudo dentro do tempo de socorrer sem quaisquer consequências.

Decidi ignorar o financeiro daqui para a frente. Já possuo casa, já tenho carro, despesas controladas. 

Pensei muito no que me estressa, e, obviamente, é a rotina e alguns concorrentes. Vou deixar o barco rumar sem maiores preocupações. 

Vou juntando mais por enquanto e explorar meu nicho até concorrência prostituir o mercado, já pensando em formas de reduzir o ritmo e se um dia tudo se fechar, não vou me preocupar, já conquistei meu patrimônio, aliado a um custo de vida baixo, então consigo seguir tranquilamente.

Em novembro exames, checkups e recomeçar atividade física. Finalmente, já que a água bateu na bunda.

Tal como havia comentado na postagem do fechamento de Setembro, passo a dar mais foco à Renda Variável, ignorando o que possuo em outras modalidades como Fundos de bancão, poupança, aplicações separadas de conta sonho, reserva de emergência etc

Assim me desligo do financeiro de modo geral e atenderá melhor meus objetivos, que é a renda passiva obtida de aplicações de renda variável.

Quase 3 anos atrás, quando estava estudando as ações que comporiam minha carteira, fiz alguns levantamentos e análises simplificadas. A título ilustrativo: postagem de 01/2017 e de 03/2017.

Passado esse tempo, amadureci bastante em termos de investimentos na bolsa, consegui manter tranquilidade em algumas quedas, consegui ignorar oscilações sem que isso afetasse meu humor.

Enfim.

Minha estratégia, acertada ou errada, é de aposentadoria. E, sendo assim, sigo a filosofia Bastteriana de "Preço não Importa", tão criticada por muitos que fazem Valuation.

Acredito, realmente, que o Valuation é de extrema valia e com isso conseguirá "acertar" melhor os momentos de entrada (e saída para os SwingTraders). Mas depois de muito pensar, analisar, percebi que meu foco é completamente distinto.

Quero apenas escolher boas empresas e continuar comprando mês a mês, sem ficar preocupado com "valor patrimonial real", P/VPA, P/L, EV/EBITDA entre inúmeros outros indicadores. 

Por que?

Sempre sigo em minha vida o minimalismo, o menos é mais, simplicidade, celeridade. 

Acaso eu fosse "comprar" percentuais consideráveis de uma empresa, assim como Warren Buffet faz, com certeza a análise de todos esses indicadores seria necessária. Contudo, perdemos horas e horas com análises fundamentalistas mais complexas para, no fim, comprar R$ 100,00; R$ 1.000,00 ou R$ 10.000,00.

Valores completamente insignificantes ao mercado.

Assim, considerei ser muito mais proveitoso "escolher" as ações iniciais, seguir comprando elas mês a mês e conforme o caso, trimestralmente /  anualmente, reavaliar os balanços das empresas, focando em aumentar a participação nas empresas, como sócio, sem preocupação de "está caro" ou "está barato".

Considerei que sou insignificante e burro.

Partindo dessa premissa, ficou muito mais fácil e tranquilo acreditar, confiar e comprar ações.

A estratégia para se blindar de minha burrice e do mercado, portanto, foi diversificar. Caso eu tenha R$ 1.000.000,00 distribuído em 40 ativos, cada um terá um peso de 2,5%. Situação bem tranquila, ainda mais considerando a diversidade entre os próprios ativos e classes (ações e FII).

Para exemplificar, no dia 25/10/2019 a ABEV3 caiu quase 10% e eu só fiquei sabendo pois um colega me disse no sábado. Fui verificar de curiosidade e minhas ações haviam subido, mesmo com a queda expressiva da AMBEV. Acaso estivesse centralizado, com certeza o impacto psicológico seria danoso.

Sendo assim, minha estratégia, nesses anos, foi pautada em diversificar (ações e FII) e dentro de cada grupo possuir ativos de boa qualidade, sem preocupação com quantidades.

É bom? Compro. 

Ficou ruim? Adiciono em quarentena e paro de comprar, mas também não vendo.

 Para o meu caso e em minha opinião, cheguei às seguintes conclusões:

- a diversificação me protege;
- diversificado fico mais tranquilo frente à catástrofes, crises, imprevistos, fim do mundo;
- com poucos ativos, ganho em valorizações mais curtas, mas perco segurança;
- com vários ativos, ganho segurança e tenho a chance de acertar uma Tenbagger;
- se ficar ruim, paro de comprar e não vendo, deixa lá virar pó ou a empresa recuperar.

Com isso, me blindo da minha própria burrice, medos e inseguranças. Afinal, como saber que o ativo ficou ruim? Cielo, por exemplo, caiu de R$ 35,00 para R$ 7,00. Deveria ter vendido? E se valorizar? Mas a empresa continua boa? Vender e recomprar? Mas quando será essa hora? Ficar gerando guia de impostos? Perda de tempo em acompanhar preço etc?

Na linha da análise simplista, vejo o panorama geral e o resto sigo o rumo.

Caso um dia eu me torne um tubarão, com aquisições relevantes de uma tacada só, aí sim esses indicadores, para mim, farão sentido (mas sou realista, e acredito que nunca acontecerá essa situação).

Admiro aqueles que fazem todas essas ponderações antes das compras, mas o tempo que eu levaria consigo direcionar para outras coisas.

Nessa linha, segue minha carteira atualizada:

VALOR EM AÇÕES: R$ 346.644,68

COMPRANDO (21 ativos)

• ABEV3
• ARZZ3
• B3SA3
• BBDC3
• CIEL3
• EGIE3
• ENBR3
• EZTC3
• FLRY3
• GRND3
• HGTX3
• HYPE3
• ITUB3
• LREN3
• MDIA3
• MGLU3
• ODPV3
• PSSA3
• RADL3
• SBSP3
• WEGE3

EM QUARENTENA (2 ativos)

• PARD3
• PTBL3

SEPARADAS PARA ESTUDO (2 ativos)

• LEVE3
• IRBR3

VALOR EM FII: R$ 276.464,25

COMPRANDO (12 ativos)

• ABCP11
• BBPO11
• FFCI11
• FIIB11
• FIIP11B
• GGRC11
• HGBS11
• HGLG11
• HGRE11
• KNRI11
• PQDP11
• VISC11

EM QUARENTENA (1 ativo)

• MFII11

SEPARADAS PARA ESTUDO (4 ativos)

• JSRE11
• KNCR11
• RBVA11
• XPML11

Com as ações em compra (21 ativos) e os FII (12 ativos) totalizo 33 aquisições, sendo que outras estão em análise para eventual compras, sem qualquer impedimento de acrescentar outras.

RENDA PASSIVA

Vou começar a fazer acompanhamento separado de cada modalidade desse mês em diante. Assim, referente a setembro (dados do CEI), temos:

Ações:
09/2019 -  317.246,05 - 594,16

FII: 
09/2019 -  272.766,84 - 1.316,28

Agora vou ver se faço as postagens dos trimestrais elucidando minha linha de raciocínio acerca dessas empresas.

Abraços e até a próxima.